Hello
Je ne bosse plus dans les banques depuis trois ans mais je vais te donner mon avis :
Bonjour !
Je dois faire un exposé sur l'enjeu du blanchiment d'argent pour les banques. Seulement je bloque sur 2 questions:
- Quelles sont les personnes concernées par la lutte anti blanchiment au sein des établissements financiers ? Parce que tous les acteurs d'une banque sont concernés, non ?
Pour moi tout les acteurs d'une banque sont concernés. Mais certains plus que d'autres. Par exemple la personne qui gère les dépôts d'espèces particuliers et commerçants. Car les dépôts de liquidités peuvent être un moyen de blanchiment. Mais pas seulement : je m'explique. Les entrées / sorties par virement peuvent etre aussi un moyen de blanchiment. Par les sites de jeu par exemple. Donc les conseillers sont aussi concernés car doivent etre alertés par tout mouvement suspect récurrent.
- Quels sont les principaux risques encourus par les banques et les salariés des banques ? Ils ne risquent que des sanctions style amendes, non ?
En tant qu'employé de banque en tant que personne, tu n'a pas de sanction directe par contre ton etablissement peut lui avoir des sanction qui sont prévue au niveau du code pénal. Après ton employeur peut répercuter cette conséquence sur toi avec un blame / avertissement etc. Mais pas de sanction pécunière pour un employé d'une banque
Je te conseiller de lire des sites tel que :
http://www.lesclesdelabanque.com/Web/Cdb/Particuliers/Content.nsf/DocumentsByIDWeb/7PNKPN?OpenDocument
