Banque et blanchiment d'argent

Bonjour !

Je dois faire un exposé sur l'enjeu du blanchiment d'argent pour les banques. Seulement je bloque sur 2 questions:

- Quelles sont les personnes concernées par la lutte anti blanchiment au sein des établissements financiers ? Parce que tous les acteurs d'une banque sont concernés, non ?

Pour moi tout les acteurs d'une banque sont concernés. Mais certains plus que d'autres. Par exemple la personne qui gère les dépôts d'espèces particuliers et commerçants. Car les dépôts de liquidités peuvent être un moyen de blanchiment. Mais pas seulement : je m'explique. Les entrées / sorties par virement peuvent etre aussi un moyen de blanchiment. Par les sites de jeu par exemple. Donc les conseillers sont aussi concernés car doivent etre alertés par tout mouvement suspect récurrent.

- Quels sont les principaux risques encourus par les banques et les salariés des banques ? Ils ne risquent que des sanctions style amendes, non ?

Hors sujet pas tellement mais disons que je pense que tu peux d'arrêter sur le risque d'amende liées au pénal et au risque d'image.

Retenir qu'en terme qu'individu non un employé de banque ne peut pas être poursuivi au pénal mais son entreprise oui en cas de négligence de son devoir de surveillance / vigilance vis à vis des opérations qui se présentent sur les comptes tenus dans ses livres.

La LAB peut être une bonne conclusion, merci !

- Quelles sont les personnes concernées par la lutte anti blanchiment au sein des établissements financiers ? Parce que tous les acteurs d'une banque sont concernés, non ?

A peu près tout le monde . Les collaborateurs dans le réseau (agences, centres expert, ...), les directions en charge des contrôles permanents et périodiques, certaines fonctions support (traitement des virements, des placements, ...)

- Quels sont les principaux risques encourus par les banques et les salariés des banques ? Ils ne risquent que des sanctions style amendes, non ?

Risque juridique, financier et d'image (ou réputation), à voir si cela peut aller jusqu'au retrait de l'agrément, je ne me rappelle pas

Mllemagaliie: Ton lien est très complet et super intéressant, merci !!

Tiama: Le soucis c'est que j'ai peur de me répéter en parlant LCB-FT, parce que j'ai parlé des acteurs au niveau bancaire et des risques dans mon diapo. Je pensais parler de la conformité au sein des agences qui est de plus en plus importante, mais n'est-ce pas un peu hors sujet ?

Vaste sujet la conformité ! Le problème c'est que ça regroupe beaucoup de choses, et pas forcément la réglementation en matière de LCB FT, donc tu risques de partir assez facilement en hors sujet à mon avis

Ils peuvent encourir des sanctions pénales ? Je pensais que c'était la banque qui était sanctionnée, et qui se retournait ensuite contre son salarié. Parce que l'agence est tenue à la formation de ses salariés et doit les surveiller...

Bien sûr la responsabilité de la banque va être engagée, mais je peux t'assurer que le salarié encoure des sanctions pénales également. Tu peux aller voir notamment l'article 222-38 du Code pénal. La banque a surtout un devoir de formation et de vigilance.

J'ai quasiment finis mon diaporama, merci pour votre aide !